1.
생애재무설계는 7대 생활영역의 목표달성 비용을 포함한 8대 생활영역에 대한 지출/소득/자산에 대한 설계입니다. 생애재무설계가 잘 이루어지지 않으면 7대 생활영역의 목표들은 거의 실천하기 어렵게 되는 만큼 재무적 준비도 중요하답니다.
2.
생애재무설계 또한 7대 생활영역의 생애설계와 마찬가지로 (1) 재무 영역의 비전을 확립하고, (2) 비전의 실현을 위해 필요한 비용 마련과 지출 관리의 재무 목표를 설정하고, (3) 재무 목표의 달성을 위한 시간 관리 계획을 수립하며 진행됩니다.
3.
생애재무설계는 재무를 제외한 7대 생활영역에 필요한 비용을 마련하는 계획인데, 설계자의 생애주기 단계와 개인적 선호도에 따라 7대 생활영역 모두 또는 일부 영역만 선택할 수 있어요. 단, 선택한 영역에 대한 목표달성 비용과 일상생활 비용을 모두 포함해야 해요. 생애재무설계는 다른 생활영역의 모든 비용을 포함시켜야 하기 때문에 다른 영역의 설계가 모두 끝난 후 마지막으로 하는 것이 효과적이죠.
4.
생애 재무설계를 본인 스스로 하여 실천하기 위해서는 금융지식과 재무설계에 대한 전문지식도 갖추는 것이 가장 바람직해요. 본인이 직접 설계하기 어려운 경우 전문가의 확인이나 상담을 통해 설계할 수 있습니다.
5.
생애재무설계가 끝나면, 계획의 실천을 위해 일상에서의 재무 관리를 통해 지출, 소득과 자산의 내역을 기록하고 현황을 파악하며 재무 목표를 이뤄 나갈 수 있어요.