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이 단계는 생애재무설계를 통해 설정된 1년 재무목표에 대한 시간관리 계획을 실행하고, 실행 결과에 대해 구체적인 금액(비용)으로 관리하는 것을 말합니다.
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시간관리가 1년 단위의 재무목표 달성을 위한 활동계획의 수립과 실천이라면, 재무설계에서는 시간관리 계획의 실천 결과에 대하여 금액(비용)으로 일간/주간/월간/연간 단위로 관리함으로써 재무목표 달성도를 금액(비용)으로 평가하고 재무목표를 수정할 수 있도록 “재무설계”라는 탭을 별도로 제공합니다.
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1년 단위 재무설계의 실행을 위해서는 년간 재무목표(목표지출, 목표소득, 목표자산) 달성을 위한 연간, 월간, 주간 목표 설정과 일일 목표활동 계획을 세워야합니다. 이는 7대 생활영역과 동일하게 재무목표인 목표지출, 목표소득, 목표자산에 대한 연간, 월간, 주간 목표를 금액 목표와 활동 목표를 입력하며, 일일 목표활동은 주간 목표 아래에서 목표활동을 입력하면 됩니다.
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예를 들어, 재무목표와 목표활동은 시간관리 재무영역에서 관리할 수 있고, 재무설계 탭에서도 년간/월간/주간 목표와 목표활동 관리를 할 수 있습니다. 재무영역의 목표 활동은 신규 저축상품 알아보기, 학자금 대출 상담, 여행비 추산, 투자 전문가와 상담 등의 활동에 관련되는 것들이라 할 수 있습니다. 반면, 재무설계 탭에서는 목표활동과 일반활동의 재무적 실행 결과를 금액(비용)으로 관리할 수 있도록 제공하고 있습니다.